Ninguém gosta de pagar imposto, não é mesmo? Especialmente ao ter uma empresa onde a carga tributária vai além da conta, ou seja, é pago a mais do que o devido. Porém, o que poucos empresários sabem é que tem como reduzir a carga tributária do próprio negócio.
Isso, claro, pode ser feito totalmente dentro da lei, sem risco de autuações ou outras penalidades impostas pela a Receita Federal. Além de ajudar a diminuir os custos da empresa, pagando menos impostos também possibilita à empresa ter uma margem de lucro maior.
Ficou curioso para saber como reduzir a carga tributária da sua empresa? Confira as dicas que o time da RR Soluções preparou neste post.
Como a alta carga tributária impacta na estabilidade financeira das empresas
A alta carga tributária tem um impacto significativo na estabilidade financeira das empresas, pois influencia negativamente na lucratividade, no fluxo de caixa, e também no ambiente geral da organização.
Primeiro que uma alta carga tributária reduz a margem de lucro das empresas, e isso significa que uma parcela considerável da receita gerada é direcionada para o pagamento de impostos.
Consequentemente, essa carga tributária limita a capacidade da empresa de investir em crescimento e no desenvolvimento de novos produtos ou serviços.
Ademais, o pagamento de impostos (já elevados no Brasil) em grandes parcelas pode criar uma pressão sobre o capital de giro, dificultando o cumprimento de outras obrigações financeiras. É o caso, por exemplo, do pagamento de fornecedores, salários e despesas operacionais.
Nesse sentido, faz-se crucial estudar estratégias legais para reduzir a carga tributária e driblar tais impactos nas finanças do negócio.
10 dicas para reduzir os impostos na carga tributária
No ranking dos países com a maior carga tributária do mundo, o Brasil escala posições significativas na elevada taxa de impostos. Contudo, até aí não seria um problema se o país mostrasse retorno.
Isso porque, países como a Dinamarca, Finlândia e Bélgica cobram mais impostos do que o Brasil. Todavia, eles mostram o retorno em infraestruturas, transportes públicos eficientes e melhores condições para qualidade de vida da população. Tanto que esses três países são de primeiro mundo, dotando das maiores economias.
Em contraposição, nós, brasileiros, temos de pagar altos impostos e, notoriamente, não existe um retorno como nas economias europeias citadas. E se você é empreendedor, sabe o quanto uma alta carga tributária impacta no desenvolvimento da sua empresa.
Nesse contexto, nada melhor do que descobrir algumas dicas para pagar menos impostos, sem riscos fiscais. Veja algumas táticas que, se aplicadas com eficiência, podem ajudar a reduzir o peso dos tributos no seu faturamento.
1. Faça o enquadramento tributário correto
Uma decisão muito importante que o empreendedor tem de tomar logo ao abrir o seu CNPJ é a escolha do enquadramento tributário ideal. É a partir desse enquadramento que a empresa terá definido quais são os impostos que tem que pagar e como isso será feito.
No Brasil, existem os seguintes regimes para enquadrar uma empresa: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Cada regime propõe um procedimento diferente, bem como seus impostos e obrigações fiscais que os contribuintes devem apresentar em determinados períodos.
Portanto, a escolha do regime não necessariamente é um fator de redução, mas pode impedi-lo de pagar mais impostos do que o devido.
Caso você já tenha uma empresa, mas o enquadramento não é o mais adequado, considere buscar o apoio de um contador para avaliar a possibilidade de reenquadramento tributário do seu negócio.
Esses profissionais têm conhecimento aprofundado na legislação, sabendo quais formas de pagamento são mais vantajosas, se existem chances de compensação e benefícios que não estejam sendo contemplados.
Aliás, um detalhe importante que se deve considerar é que o regime que aparenta ser mais simples, não necessariamente é o ideal para a sua empresa. Às vezes, um regime que traz mais vantagem para as particularidades da organização pode ser o mais econômico no fim das contas. Tudo vai depender das necessidades e especificidades do negócio em questão.
2. Reduza o seu pró-labore
Uma estratégia que pode reduzir a carga tributária a ser paga pela sua empresa é avaliar a possibilidade de redução do seu pró-labore. Isso porque existe a incidência do Imposto de Renda e contribuição com a previdência sobre o pró-labore.
Porém, o que poucos sabem é que a divisão de lucros não sofre essa incidência. Logo, uma ideia que pode ajudar a pagar menos imposto, e continuar tendo uma média de rendimento satisfatória, é fazer a redução do pró-labore e aumentar a distribuição dos lucros.
Devemos lembrar que a contribuição é obrigatória, entretanto, o empresário não precisa pagar as maiores faixas.
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3. Faça um planejamento tributário
Fazer o planejamento tributário permite identificar oportunidades legais e estratégias que viabilizem a redução do pagamento de impostos.
Ao analisar detalhadamente a situação fiscal da empresa é possível adotar práticas que estejam de acordo com a legislação vigente, mas que possam resultar em economia fiscal.
Isso facilita para que a gestão possa encontrar brechas em relação aos seus impostos, buscando sempre a redução da carga tributária de forma ética.
Além do mais, ao planejar as contas tributárias para garantir que tudo fique em dia, é possível evitar multas e erros durante os procedimentos no pagamento.
4- Jamais misture as finanças pessoais com as da empresa
Entre os erros mais comuns e que podem resultar em altas cargas tributárias para o empresário é misturar as finanças pessoais com as da empresa. Isso, sem contar que podem gerar complicações contábeis e fiscais para a empresa.
Quando as finanças pessoais e empresariais são misturadas, fica mais difícil identificar os gastos e receitas relacionados exclusivamente ao negócio, o que pode levar a uma má gestão dos recursos financeiros. Consequentemente, também pode ocorrer a incidência de impostos onde não deveria.
Portanto, atente-se à divisão de contas da sua empresa para as contas pessoais, principalmente se você for micro ou pequeno empreendedor. Isso pode contribuir para pagar menos impostos, entre outros tributos.
5- Conheça os benefícios fiscais para reduzir a carga tributária
Muitos empreendedores e empresários não fazem ideia da existência de benefícios fiscais que podem favorecer a sua empresa.
Os benefícios fiscais são instrumentos utilizados pelo governo para incentivar determinadas atividades econômicas e setores específicos da economia.
Ao participar de programas sociais que proporcionem incentivos fiscais, a empresa consegue obter a isenção ou diminuir a carga tributária tendo a redução de alguns impostos.
Indo além, não é só com a diminuição da carga tributária que a empresa sai ganhando. Quando ela mostra sua participação nesses programas, em áreas como o esporte, lazer e educação, ela também favorece a sua reputação no mercado.
Quais são os programas que oferecem benefícios fiscais às empresas?
No Brasil, existem diversos programas que possibilitam a compensação em benefícios fiscais para os empresários. Dentre eles, os exemplos mais populares são:
- Lei Rouanet: permite que os empresários destinem 4% do valor do Imposto de Renda para projetos culturais;
- Lei do audiovisual (Lei 8.685 de 1.993): onde as contribuições pagas por meio de impostos são destinadas à produção de filmes brasileiros;
- Lei de incentivo ao esporte (Lei 11.438 de 2006): permite que empresários destinem uma porcentagem de seus tributos para projetos ligados ao esporte.
Quer avaliar as suas possibilidades de participar de algum desses programas para pagar menos impostos na sua empresa? Conte com o apoio profissional do nosso escritório de contabilidade digital para ter as melhores orientações e agir com estratégia.
6. Considere terceirizar algumas atividades na empresa
A terceirização de algumas atividades dentro da empresa pode ser uma alternativa inteligente para reduzir o peso da carga tributária.
Basta lembrar que na contratação CLT a empresa precisa pagar impostos sobre questões trabalhistas, o que pode não ser tão vantajoso para pequenas empresas.
Nesse caso, é possível optar pela terceirização de mão de obra para diminuir o peso dos tributos para realizar certas atividades nas empresas.
Um exemplo disso é a terceirização da gestão financeira, serviço também conhecido como BPO Financeiro. Trata-se de uma alternativa cujo objetivo é repassar as atividades administrativas relacionadas ao financeiro do negócio para terceiros.
Além de ser uma opção mais viável no contexto tributário, ainda tem o fato de que você não precisa se preocupar em montar um time bem qualificado para trazer resultados para a empresa.
Conheça a contabilidade digital especializada em BPO Financeiro da RR Soluções e descubra como a sua empresa pode se beneficiar da carga tributária delegando as tarefas financeiras.
7. Evite atrasos no pagamento de impostos
Não é raro encontrar empresários que atrasam o pagamento de impostos ou passam do prazo na entrega das suas obrigações fiscais. Aliás, esse é um problema mais comum do que se imagina.
Cumprir com as obrigações e pagamentos de impostos depois das datas de vencimento pode gerar juros, além de multas e encargos que elevam a carga tributária.
Por essa razão, é muito importante manter uma organização das finanças bem feita para evitar gastos desnecessários.
8. Recorra à recuperação de créditos tributários
Com a recuperação de créditos tributários, é possível resgatar quantias de impostos, contribuições e taxas que foram cobradas indevidamente ou a mais.
Geralmente, isso acontece quando há atualizações na legislação ou mudanças que alterem alguma estruturação de algum tributo.
Isso é feito por meio do processo de revisão fiscal, onde o contador poderá auxiliá-lo em uma análise sobre o recolhimento de competências anteriores. Com isso, caso haja a constatação de créditos tributários, então a empresa poderá solicitar o resgate.
Esses são alguns dos tributos que podem ser recuperados na sua carga tributária:
- PIS;
- COFINS;
- ICMS-ST (ICMS-Substituição Tributária);
- IPI (Imposto sobre Produtos Industrializados).
9. Identifique ocorrências de bitributação
A bitributação é a situação na qual dois Direitos Públicos (União, Estado e Município) cobram o mesmo tributo sobre um único fato gerador.
Um exemplo comum é quando uma empresa tem sede em uma cidade X e executa suas atividades na cidade Y.
Caso exista algum conflito entre as legislações dessas cidades quanto às tributações, pode acontecer da empresa ser tributada duas vezes pelo mesmo imposto, só que por competências diferentes.
Ou seja, a sua empresa pode acabar pagando mais impostos do que o devido por uma falha entre as autoridades fiscais.
Para reduzir a carga tributária evitando que isso aconteça com a sua empresa, a dica é ter uma assessoria contábil para identificar a dupla incidência de tributos.
10. Fique atendo na Reforma Trabalhista
Manter-se atualizado sobre a Reforma Trabalhista também pode ser extremamente favorável ao encontrar formas de reduzir a carga tributária de uma empresa.
Uma possibilidade é a atribuição da demissão consensual, que pode diminuir as despesas da empresa pela metade quando comparada à demissão sem justa causa.
Nesse caso, ela é designada ao desligamento de funcionários que querem se demitir, mas não o faz por receio de perder os benefícios dos direitos rescisórios.
Como uma boa gestão contábil pode ajudar a reduzir os impostos?
Como mostramos até aqui, existem várias formas legais de reduzir os impostos na sua empresa. Todavia, embora algumas pequenas ações ajudem, o que pode realmente fazer a diferença na relação da sua empresa com os tributos é ter uma gestão contábil eficiente.
A gestão contábil na empresa desempenha uma tarefa crucial no cumprimento das obrigações fiscais e tributárias, principalmente quando esse trabalho é feito por profissionais experientes, como os que você encontra em nosso escritório.
Os contadores conhecem de perto a legislação e sabem quais passos podem tomar estando dentro da lei. Mais do que ações corretivas, eles dotam do conhecimento necessário para também trazer medidas preventivas que evitam o aumento da carga tributária.
Por isso, confiar em uma gestão eficiente para a sua contabilidade é vital para a estabilidade da sua empresa.
Na RR Soluções para Contabilidade e Finanças, você pode contar com uma equipe parceira para elevar o seu negócio a outro patamar.
Com um atendimento personalizado, estamos prontos para auxiliá-lo na redução da carga tributária da sua empresa de maneira estratégica seguindo a lei.
Fale agora mesmo com um contador e descubra como podemos ajudar sua empresa a pagar menos impostos.
